Финансовое планирование

Финансовый консультант – это профессионал, который предлагает и оказывает клиентам услуги, связанные с финансовым планированием, составлением документов, расчетом инвестиционных и кредитных сделок. Опытный финансовый советник поможет быстро найти оптимальный способ для увеличения активов клиента и оптимизации процесса управления деньгами. Заказчики избавятся от лишних расходов, снизят риск возникновения убытка и получат возможность активировать дополнительные источники заработка.

В качестве советчика могут выступать опытные брокеры, инвестиционные консультанты, бухгалтеры, юристы, страховые агенты и финансовые планировщики. Отличное знание теории и практики позволит значительно улучшить результат сотрудничества с клиентами. Финансовые консультанты обычно предоставляют услуги в зависимости от требований заказчика. Профессионал может создавать финансовые планы для клиентов, учитывая их требования и возможности.

Типичные вопросы, которыми занимается финансовый консультант:

1. Улучшение жилищных условий, путем аренды или покупки недвижимости, в том числе в кредит.
2. Избавление от неконтролируемых и непродуманных способов тратить деньги.
3. Получение и выплата различных кредитов, начиная от быстрого займа и заканчивая долгосрочной ипотекой.
4. Создание пенсионного капитала.
5. Инвестирование в различные фонды, ценные бумаги и имущество.
6. Получение страховки.

Условия сотрудничества рекомендуется обсуждать заранее. Финансовый консультант обычно получает оплату своего труда за счет почасовой платы за консультационные услуги, одноразового взноса от клиента или комиссии от просчитанных в составленном плане сделок. Советник обязуется работать исключительно в интересах нанимателя. Для этого он изучает не только финансовое состояние клиента, но и текущие особенности отрасли, в которой планируется произвести те или иные операции (фондовый, валютный, страховой или инвестиционный рынок). Привлекать специалиста можно также для составления семейного бюджета.

Профессиональные советники активно работают с законодательными актами и деловыми бумагами. Они могут дать несколько простых рекомендаций касательно составления различных документов. Практикующие финансовые консультанты стараются постоянно расширять свою клиентскую базу, осваивая для этого новые отрасли работы.