Получение криптолицензии

Получение криптолицензии – обязательная процедура, если вы хотите легально вести бизнес в сфере криптовалют. В статье разъясняются некоторые юридические формальности того, как получить лицензию на обмен криптовалют, и особенности регулирования в некоторых криптодружественных юрисдикциях. Подробнее читайте здесь.

Что такое криптолицензия?

Лицензия на криптовалюту – разрешение, выданное государственным ведомством страны, в которой вы планируете начать криптобизнес, на оказание соответствующих услуг, связанных с криптовалютами. Однако важно учитывать, что получить криптовалютную лицензию вы сможете лишь в тех государствах, где на законодательном уровне регламентирован порядок и правила ведения такого рода деятельности.

Выбор страны для регистрации криптокомпании

Прежде чем выбрать, в какой стране зарегистрировать криптобиржу, следует учесть, что регуляторный режим в отрасли криптовалют, имеет отличия в зависимости от юрисдикции:

• в некоторых странах операции с криптовалютой прямо запрещены законодательством;

• в других такого рода деятельность имеет ограничения;

• но есть и дружественные к криптовалютам страны, правительства которых разработали или разрабатывают законодательную базу, ориентированную на регулирование криптовалют.

Ниже представлен список стран (и краткое их описание), где на законодательном уровне урегулирован вопрос лицензирования криптовалютной деятельности. Итак, получить лицензию на криптобиржу, можно в следующих юрисдикциях:

• США.

• Мальта.

• Эстония.

• Литва.

• Люксембург.

• Великобритания.

• Швейцария.

• Гибралтар.

• Сингапур.

• Канада.

• Австралия.

Правовое регулирование криптовалют в Европе

Рассматривая подробнее каждую из вышеупомянутых юрисдикций, можно прийти к выводу, что правовая база имеет определенные отличия не только по странам, но и в каждом отдельном кантоне/территории может быть разработана собственная законодательная база в отношении криптовалют и операций с ними.

Мальта. В 2018 г. мальтийское правительство приняло нормативно-правовую базу, направленную на регулирование криптобиржи и ICO на Мальте. Страна позиционирует себя как один из ключевых центров Fintech в Европе. Чтобы зарегистрировать криптобиржу на Мальте, необходимо подать заявку + пакет соответствующей документации на получение лицензии VFAA кл.4, о чем подробнее вы можете узнать по ссылке.

Эстония. Правительство этой страны еще в 2017 г. создало регулируемую среду для поставщиков услуг криптоактивов (VASP), став одной из первых европейских стран, создавших правовую базу для регулирования криптовалют. После внесения в законодательство о криптовалютах поправок (в 2020 г.) заявители могут получить криптолицензию в Эстонии на услуги обмена криптовалют и услуги криптокошелька, то есть единую лицензию. А с 2021 г. были увеличены требования к капиталу (с 12 000 EUR до 125 000 или 350 000 EUR) и, в обязательном порядке, должны быть выполнены требования местного присутствия.

Литва. Если вас интересует получение криптолицензии в Литве, то следует знать, что страна рассматривается как альтернатива Эстонии, особенно если учесть что эстонское правительство ужесточило требования к лицензиатам. Лицензия на обмен криптовалют в Литве бывает двух типов:

1. оператор обмена криптовалюты; и

2. оператор депозитарного кошелька.

Кандидаты на лицензирование должны подтвердить, что у них разработаны и применяются необходимые политики AML/KYC. Такая деятельность регулируется Подразделением по расследованию финансовых преступлений.

Люксембург. Если интересует получение криптолицензии в Люксембурге, обратите внимание, что хотя конкретных правил по регулированию виртуальных валют здесь пока не разработано, в целом правительство достаточно прогрессивно в своих взглядах на операции с криптовалютами. В 2019 г. был принят закон, в соответствии с которым операции с использованием технологии блокчейн приравниваются к операциям с другими фин. инструментами. В 2020 г. в люксембургские законы об AML/CTF были внесены поправки, согласно которым к VASP применяются новые требования к регистрации и управлению.

Великобритания. Хотя нет конкретных законов о криптовалютах, FCA и Центральный банк Англии выпустили ряд рекомендаций по их использованию. Чтобы зарегистрировать криптобиржу в Великобритании, необходимо пройти процедуру утверждения в FCA. В ходе деятельности требуется соблюдать положения по AML/KYC.

Швейцария. Регистрация криптообменника и прочие транзакции с криптовалютой регламентированы соответствующим законодательством. Учреждения, оказывающие такого рода услуги, должны соблюдать обязательства по AML и защите прав потребителей. Чтобы получить криптолицензию в Швейцарии, нужно подать заявку в FINMA. В 2020 г. швейцарским правительством был принят Закон о блокчейне, дополнительно определяющий законность обмена криптовалютами. Особенно привлекательным для деятельности в сфере криптовалют может стать кантон Цуг.

Гибралтар. Получение криптолицензии в Гибралтаре может стать еще одним выгодным решением. Криптобиржи в этой стране законны и работают в рамках четко определенной правовой базы. Кроме того, здесь разработана благоприятная налоговая база в отношении сделок с виртуальной валютой. Чтобы зарегистрировать криптобиржу на Гибралтаре, заявление необходимо подать в Комиссию по финансовым услугам (GFSC).

Получение криптолицензии в Сингапуре

Обмен виртуальных валют в этой стране законен. Денежно-кредитное управление (MAS) является органом, ответственным за регулирование криптовалют в Сингапуре. Чтобы на законных основаниях предлагать услуги обмена виртуальных валют, нужно получить лицензию от MAS. ICO и криптобиржи также должны соответствовать Закону о ценных бумагах и фьючерсах (SFA). Согласно ему, биржа должна быть одобрена MAS и платить ежегодные сборы.

Получение лицензии на обмен криптовалют в США

Если вы планируете зарегистрировать криптокомпанию в США, хорошей новостью станет то, что обмен криптовалюты здесь является законным и подпадает под действие Законодательства о банковской тайне (BSA). Чтобы предлагать услуги обмена криптовалют, необходимо подать заявку на получение криптолицензии в США в FINCEN, разработать и внедрить программу AML, вести и хранить соответствующие записи и ежегодно представлять отчеты регулятору.

Получение лицензии на криптовалюты в Канаде

Хотя криптовалюты в Канаде не являются законным платежным средством в Канаде, юридические лица, которые проводят операции с виртуальной валютой регулируются Законом о доходах от преступной деятельности (PCMLTFA). Регистрация криптобиржи в Канаде подпадает под требования законов о платежных услугах. С 2020 г. MSB (бизнес по оказанию денежных услуг) должны вести учет всех международных транзакций с криптовалютой.

Получение криптолицензии в Австралии

Австралия считается одной из наиболее дружественных к криптовалютам стран. В 2017 г. правительство объявило, что виртуальные валюты являются законными и подпадают под действие Закона об AML. Чтобы зарегистрировать криптобиржу в Австралии, заявитель должен пройти процедуру авторизации в AUSTRAC. В 2019 г. Комиссией по ценным бумагам (ASIC) были выпущены обновленные нормативные требования в отношении ICO в Австралии.

Заключение

Более подробную информацию по теме статьи можете найти на нашем сайте. Специалисты компании отслеживают актуальные изменения в регулировании криптовалют и готовы по запросу предоставить необходимую информацию.